设为首页

加入收藏

English(英文版)

手机客户端

微信公众号
中国投资界 > 原创 > 正文

数据告诉你怎么智“慧定投”

时间:2017-03-15 21:55:50 来源:中国投资界 作者:强哥

 


上周介绍了蚂蚁聚宝APP上的慧定投。感兴趣的朋友,可以百度《新技能GET!花样定投不再难!》查看。

 

不过上周只是大概介绍了下慧定投这种定投方式。


比如怎么知道现在市场行情是高点还是低点;


比如高点的时候要投多少,低点的时候又要投多少;


甚至对市场行情一边倒的情况,也有应对的方法。

 

所以,慧定投比普通定投更智能

 

可慧定投的收益是不是比普通定投高呢?

 

我随机选了15支基金,分别对比了近一年、近二年、近三年、近五年、成立以来,这五个时间段,慧定投与普通定投的效果。

 

先说下比对结果:慧定投在60.28%的情况下,会优于普通定投。虽然刚刚及格,但胜率也算是比较高了。

 

其实,在实际购买时,慧定投也给出了多个选项,供你选择。不同的选择,定投效果也是不一样的。

 

除了可以按每周、每两周、每月选择不同的定投周期外,慧定投还提供了两个特有的设置选项。

 

之前的文章里就讲过,慧定投可以根据均线与市场当前的位置进行比较,得出当前是处于低位,还是高位,以便计算出实际扣款率。

 

那么慧定投是根据谁的均线来做的参考呢?参考的又是多久的均线呢?

 

其实慧定投在这方面还是比较灵活的,分别提供了中证500指数、沪深300指数和创业板指数,以及180日均线、250日均线和500日均线供选择。

 

虽然说选择多了,定投就更灵活,可对于我们投资小白来说,选择太多,又容易挑花眼。

 

真是难伺候啊。。。

 

好在强哥花了三个晚上,冒着瞎眼的风险,整理了上千组对比数据。总算得出了不同选择下的对比结果。

 

1、参考指数怎么选?

 

 

上图表示的是,创业板指数、沪深300指数、中证500指数,与普通定投相比的胜率。

 

很明显,沪深300指数的胜率高达84.40%,遥遥领先其他两个参考指数。

 

2、参考均线怎么选?

 

上图表示的是,180日均线、250日均线、500日均线,与普通定投相比的胜率。

 

三种均线胜率都在60%左右。虽然250日均线胜率最高,但其实差距很小,选择哪个关系不大。

 

3、哪种组合胜率最高?

 

 

上图表示的是3种参考指数、3种参考均线随机排列共9种组合,与普通定投相比的胜率。

 

可以看出,仍然是沪深300指数相关的3种组合胜率最高,远高于另外两个指数。但参考的均线其实影响不大,胜率都在80%以上。

 

所以,经过上面三个方面的比较,很明显,沪深300指数,是首选

 

但另一方面,上面的对比结果,只代表了历史上的业绩比较,并不一定能完全代表未来的收益。

 

前几天介绍慧定投时,有朋友留言说,长期来看,区别不大。

 

强哥分别比对了近一年、近二年、近三年、近五年的情况如下图:


 

近二年的收益,明显高于普通定投。也就是说,从二年前开始定投到现在,慧定投的收益明显大概率高过普通定投。

 

也有朋友留言说,其实买并不是问题,关键是什么时候卖。自己的定投都N轮过山车了,最终的收益率并没有多少。

 

确实,基本所有的定投都没有解决什么时候卖的问题。


强哥觉得,一方面,可以参考之前介绍的价值平均策略定投法,超过预定增长的市值,就把多余的赎回;另一方面,可以自己定一个目标收益率,比如15%,达到目标收益率就赎回重新定投,否则就继续傻傻的定投下去。

 

PS. 发现慧定投只能用于购买股票型基金、指数型基金、混合型基金,不能用于购买债券型基金。大概是因为债券型基金本身波动比较小,慧定投与普通定投的差别不是太明显。所以就暂时没有支持。

 

PS.附上强哥为实践价值平均策略效果的购买记录。计划每周一市值增长200元,3个月后结束,共12期。以对比价值平均策略与定期定额定投法的优劣。目前是第3期,亏损1.95%。

 

以下为购买记录,以此为证!

 

 

 

 

 文/强哥  微信公众号:daimaqiang8

 

 

 

 

 



责任编辑:touzjsy
返回首页
标签:
精彩图片